BoursoBank : La banque en ligne la moins chère pour votre budget
Mis à jour le · Par Fabien Paupier
À partir de
0€/mois
IndisponibleJusqu'à 130€ offerts !
BBKOPE130Pour une prime allant jusqu’à 60€, quel que soit la carte bancaire choisie + 70€ pour toute souscription au service mobilité bancaire EasyMove.
Description
BoursoBank Ultim est la banque en ligne gratuite idéale pour les voyageurs. Ultim Metal est le compte ultra-premium à moins de 10€ /mois. Enfin, BoursoBank Welcome est le compte optimal pour les jeunes adultes et ceux qui recherchent un compte simple et sans condition.
Son point fort par FabienPaupier, Analyste Business & VoyageLeader de la banque en ligne, frais réduits et interface utilisateur excellente.
- Idéal pour
Idéal pour tout public cherchant à réduire ses frais bancaires sans sacrifier la qualité.
- Alternative à
Alternative à Fortuneo, Hello bank! et Monabanq
Notre verdict sur BoursoBank
La référence incontournable de la banque en ligne pour réduire ses frais à néant, à condition d'être autonome dans la gestion de ses finances.
C'est quand vous voyagez que vous avez le plus besoin de vous sentir libre. Mais avec des frais sur les paiements en devises, sur les retraits et l'absence d'assurance, vous ne le serez jamais vraiment. Heureusement, BoursoBank propose 3 offres qui suppriment tous les frais bancaires et qui vous couvrent avec les meilleures assurances voyageurs.
Zéro frais en France et à l'étranger
Les cartes Ultim de BoursoBank ont été conçues pour ceux qui seraient tentés de choisir une néobanque afin d'éviter les frais bancaires à l'étranger. L'offre Ultim a en effet beaucoup d'atouts, car elle permet de bénéficier des services d'une banque classique (chèques, épargne, prêts, IBAN français) et ceux d'une néobanque (absence de frais à l'étranger sur les paiements et les retraits). Cette combinaison unique en fait l'offre proposant le plus de services bancaires pour 0€/mois.
Services inclus avec BoursoBank
- 1 carte bancaire Visa au design innovant : format vertical et liseré rose et Visa Quick Read au verso (lecture rapide du numéro de carte). La carte bancaire est une carte de débit à autorisation systématique.
- 1 compte bancaire domicilié en France (IBAN français)
- Paiements & retraits en devises à l'étranger gratuits
- Paiements & retraits en euros en France et à l'étranger gratuits
- Paiement sans contact jusqu'à 30 achats successifs.
- Compatible Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay, Fitbit Pay & Garmin pay
- Fonction Smart Delay pour profiter des salons d'aéroport en cas de retard de vol supérieur à 1h dans 100 pays (exclusivité Ultim). Ce service est gratuit pour le détenteur de la carte, mais aussi pour 3 personnes de son entourage enregistrées sur le même vol. ((Pour bénéficier du Smart Delay, le voyageur doit enregistrer son vol sur le service Visa SmartDelay avant l'heure de décalage prévu. L'enregistrement se fait ici : https://visa.smartdelay.com/BOURSORAMA-BANQUE En cas de retard supérieur à 1h, un coupon LoungeKey donnant accès au salon de l'aéroport où le retard est survenu est envoyé au voyageur.))
- Mobilité bancaire facilitée avec la fonction MoveEasy (informe les créanciers des nouvelles coordonnées bancaires)
- Coffre-fort numérique de 2Go stockage pour fichiers numériques sensibles (factures, contrats, état civil, etc.)
- Compte joint : l’ouverture d’un compte joint est possible avec toutes les offres BoursoBank. Pour cela, les deux personnes du couple doivent ouvrir un compte BoursoBank en leur nom propre. Ensuite, elles pourront créer leur compte joint depuis l’interface Web.
- Assurances voyage et assistance VISA spécifiques à la carte Visa Ultim
- Remises et offres spéciales chez les partenaires de Boursorama via le Boursoshop
- Accès aux offres de parrainage
- Émission et remise de chèques
- EasyMove pour migrer tous ses prélèvements de son ancienne banque à BoursoBank (changement de domiciliation bancaire)
- Chéquier gratuit et chèque en ligne avec Easychèque
- Tolérance au offline de 600€ en France et de 100€ à l'étranger
Application mobile BoursoBank
L'application mobile est disponible sur Android et iOS (iPhone). Elle permet d'effectuer les opérations suivantes :
- Visualisation des opérations récentes, ainsi que le solde réel et à venir du compte bancaire
- Visualisation du solde des comptes courants et des comptes épargne BoursoBank ainsi que ceux de comptes externes (comptes bancaires, livrets d’épargne, comptes-titres…)
- Gestions des cartes bancaires (plafonds, NFC, renouvellement, opposition) et du montant du découvert autorisé
- Virements bancaires vers ses comptes BoursoBank ou vers un compte externe
- Demande de crédit immobilier ou de crédit à la consommation
- Placement et retrait vers ou depuis une assurance vie
- Paramétrage des notifications
- Gestion de ses finances personnelles avec un outil de classification des dépenses et de gestion de son budget
- Agrégation de comptes bancaires BoursoBank ou d'autres banques
- Visualisation d'une facture relative à une opération (prélèvements EDF, impôts...) directement depuis le détail de l'opération
- Ajout d'un document numérique dans son coffre-fort personnel
- Partage de son RIB par email, WhatsApp ou SMS
Assurances et assistance BoursoBank
| Assurance | WELCOME | ULTIM | ULTIM METAL |
|---|---|---|---|
| Protection du moyen de paiement (niveau de base) | |||
| Assurance voyage jusqu'à 2 millions d'€ (46.000€ pour Welcome) | |||
| Boursorama Protection Premium : Téléphone et tablettes (neufs ou reconditionnés), protection de l'identité numérique, Jusqu'à 16.400€ de couverture | 4,99€ /mois | 4,99€ /mois | |
| Assurance moyen de paiement et effets personnels |
Plafond des cartes BoursoBank
| Plafond | WELCOME | ULTIM | ULTIM METAL |
|---|---|---|---|
| Plafond de paiement | 5.000€ /mois | 20.000€ /mois | 50.000€ /mois |
| Plafond de retrait | 400€ /semaine | 2.000€ /semaine | 3.000€ /semaine |
| Découvert autorisé | 2.500€ (3 mois max) | 2.500€ (3 mois max) | 2.500€ (3 mois max) |
Frais bancaires BoursoBank
| Service | Frais non inclus |
|---|---|
| Retraits en devise au-delà de la limite | 1,69% |
| Émission d'un virement international | 0,10% (20€ minimum). Gratuit avec Ultim Metal |
| Émission d'une nouvelle carte bancaire en PVC | 10€ /carte |
| Émission d'une nouvelle carte bancaire en métal | 50€ /carte |
| Changement de type de débit CB (différé ou immédiat) | 10€ /carte |
| Réception d’un virement non SEPA | 0,1% mini 20 €. Gratuit avec Ultim Metal |
| Demande d’information sur un chèque émis et/ou photocopie d’un chèque émis | 15€ |
| Paiement de chèque sur l’étranger | 0,1% mini 25 € |
| Encaissement de chèque sur l’étranger | 0,1% mini 25 € + frais éventuels de la banque tirée |
| Commission de change sur chèque | 10,60% mini 17 € |
| Marge de change sur chèque | 1% sur le taux de change appliqué |
Ouverture de compte BoursoBank
- Cliquer sur Ouvrir un compte
- Compléter le formulaire
- Signer électroniquement la convention de compte
- Transmettre les justificatifs requis
- Verser le montant demandé sur le compte pour valider l'ouverture. Ces fonds sont immédiatement utilisables dès réception de la carte bancaire.
Alternatives à BoursoBank
Fortuneo
Banque gratuite avec des cartes très haut de gamme
Revolut
Gérez et dépensez votre argent sans aucun frais
N26
Banque mobile gratuite sans frais à l'étranger
BforBank
Profitez d'une épargne premium depuis votre mobile
BNP Paribas
Un accompagnement bancaire complet et sur mesure
bunq
Gérez votre budget tout en protégeant la planète
Crédit Agricole
Votre banque de proximité au quotidien pour tous
Green-Got
Financez la transition écologique à chaque paiement
helios
Votre argent protège le climat de manière transparente
Hello bank!
La flexibilité mobile avec l'accès direct aux agences
Notre avis sur BoursoBank
Les points forts
- Très complet et fiable
- Banque la moins chère
- Épargne rémunérée et produits d'investissement sérieux
Les points faibles
- Impossible de changer le code PIN de sa carte
- Trop de friction dans l'application
- Service client de plus en plus difficile à joindre par téléphone
Transparence sur le classement
Spendways est rémunéré par certaines marques partenaires lorsque vous souscrivez à leur service depuis ce site. En l'absence de filtre sélectionné, les produits affiliés peuvent bénéficier d'un affichage prioritaire. Cette rémunération n'affecte en aucun cas la neutralité des contenus, des notes ou des critères de comparaison. Les produits affiliés sont identifiables par la présence d'un bouton de souscription. En savoir plus
À propos de BoursoBank
La banque en ligne la moins chère
BoursoBank (anciennement Boursorama Banque) est la banque en ligne lancée en 1995 et aujourd'hui détenue à 100% par la Société Générale. BoursoBank et l'activité sœur du site d'information économique et financière boursorama.com. La banque en ligne française ne dispose plus d'agence depuis 2013, mais propose une gamme assez étendue de produits bancaires comme l'assurance-vie, le crédit immobilier, le Livret A, le PEL ou encore le Codevi. Enfin, BoursoBank a pour autre spécialité le courtage en ligne (achat et vente des actions sur les marchés financiers) qu'elle est la seule ou presque dans la catégorie des banques en ligne.
| Nombre de clients | 6,3 millions (Juin 2024) |
|---|---|
| IBAN | Français |
| Atouts | Solidité (Création en 1995) Élue banque la moins chère depuis 14 ans Innove plus rapidement que les banques en ligne concurrentes |
| Service client | Français (01 46 09 49 49) |
| Adresse | Boursorama SA 44 rue Traversière CS 80134 92772 BOULOGNE-BILLANCOURT CEDEX |
Il existe mieux que BoursoBank
BoursoBank n'est peut-être pas la meilleure solution pour vous. Bonne nouvelle, BoursoBank a de nombreux concurrents.
Questions sur BoursoBank
Oui. BoursoBank Freedom est un compte bancaire pour mineur pour les 12 - 17 ans. A partir de 18 ans, les jeunes adultes choisissent généralement l'offre Welcome ou Ultim.
Oui. Vous pouvez choisir n'importe quel compte pour une micro-entreprise. S'il s'agit d'une société, vous devrez vous orienter vers l'offre Boursorma Banque Pro.
Voici les avantages comparatifs de chacune des offres :
Avantages d'Ultim Metal Avantages de N26 et Revolut Metal - 3,1 millions de clients contre 1 million pour N26 et Revolut.
- Crédit immobilier, livrets d’épargne, assurance-vie ou encore bourse, entre autres
- Meilleures assurances et garanties
- La souscription est moins chère de 4 à 7 euros par mois
- Outils de recommandation budgétaire et de patrimoine.
- Compte bancaire domicilié en France
- Meilleure application mobile.
- Inscription plus simple qui requiert moins de justificatifs. L'inscription sur Boursorama nécessite de scanner des documents et de les charger dans son compte.
Note importante sur l'offre METAL : depuis le mercredi 24 avril 2024, l'offre "jusqu’à 80€ pour les 8 premiers de mois de cotisations gratuits + un versement de 0,80€ le 8ème mois" n'est plus disponible, mais la souscription à la carte reste possible.
Sur le plan de la cotisation, des frais et des assurances inclus, Ultim Metal est la meilleure des cartes bancaires métalliques. En revanche, N26 et Revolut offrent une meilleure application mobile et Vivid Money offre un cashback plus intéressant.
Ultim Ultim Metal Cotisation : Gratuit Cotisation : 9,90€ /mois Carte en PVC Carte en métal Plafond de paiement : 20.000€ /mois Plafond de paiement : 50.000€ /mois Plafond de retrait : 2.000€ /semaine Plafond de retrait : 3.000€ /semaine Retraits à l'étranger : 3 /mois gratuits puis 1,69% au-delà Retraits à l'étranger : Gratuits Virements internationaux : 0,10% du montant (20 € min.) Virements internationaux : Gratuits Assurance moyen de paiement et effets personnels : 4,99€ /mois Assurance moyen de paiement et effets personnels : inclus Assurance téléphone et tablette et protection de l'identité numérique : 1,51€ /mois Assurance téléphone et tablette et protection de l'identité numérique : inclus Smart Delay : non Smart Delay : inclus
À propos de l'auteur
BoursoBank
Fabien Paupier
Analyste Business & Voyage
Fabien est le fondateur de spendways.com. Il créé et fait croitre des entreprises innovantes tout en partageant son expertise en tant que consultant et coach. Fabien est passionné d'entreprenariat, de finance et d'écologie. Il a créé spendways.com dans le but de faire connaitre des solutions moins chères et plus éco-responsables au plus grand nombre.