Carte Trade Republic
Bonus de 10€ avec le code promo
gzkj95p3 Description
Trade Republic est une banque allemande qui propose une carte bancaire cashback en métal. Cette CB à effet miroir permet de récupérer 1% de cashback sur tous ses achats. Par ailleurs, Trade Republic rémunère l'épargne à hauteur de 3,75% (soit le taux maximum possible).
En bref
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Son point fort par Fabien PaupierCarte de débit offrant un 'Saveback' de 1% investi dans votre plan d'épargne.
- Idéal pour
Idéal pour les investisseurs voulant faire fructifier leurs dépenses quotidiennes.
- Alternative à
Alternative à Revolut, Wise et Vivid Money
L'inflation en cours et les frais sur les placements traditionnels détruisent l'épargne que vous avez mis des années à constituer ! Pour profiter des meilleurs rendements sans risque et augmenter votre pouvoir d'achat, utilisez Trade Republic.
Carte et compte bancaire Trade Republic
- 1 excellente carte bancaire Visa en métal, effet miroir de 20 grammes (tarifs plus bas), ou 1 carte bleue classique (tarifs plus bas) ou 1 carte virtuelle gratuite (gratuite).
- 1% de cashback (appelé Saveback) sur les premiers 1500€ dépensés chaque mois sur une liste d'achats éligibles ((Cashback : avec Saveback, vous recevez du cashback sur toutes vos dépenses à l'exception des virements, les retraits aux distributeurs de billets, les investissements, les recharges et les transactions effectuées via Paypal. Les jeux d'argent, ainsi que les transactions en quasi-espèces (par exemple, l'achat de jetons de casino, de crypto-monnaie) sont également exclus.)). Le cashback conditionné à un investissement de 50€ /mois minimum sur des plans d'épargne. Le montant est versé sur le plan d'épargne de votre choix.
- Possibilité d'arrondir les paiements automatiquement pour investir la différence dans les actions
- Carte compatible Apple Pay et Google Pay.
- 1 compte bancaire domicilié en Allemande (IBAN du type DE....). La recharge du compte peut-être faite par carte bancaire (voir tarifs plus bas), Google Pay / Apple Pay ou virement SEPA.
Épargne rémunérée
- Épargne rémunérée à hauteur de 3,75% ((Épargne rémunérée : le taux d'intérêt indiqué est un taux annuel brut. Les intérêts sont soumis à l'impôt sur le revenu.)) dans la limite de 50.000€ soit un plafond de 1875€ d'intérêts brut par an.
- Versement mensuel des intérêts (soit un maximum de 156,25€ brut par mois).
- Retrait des fonds libre et gratuit.
Investissement
- Investissement à partir de 1€ dans des fractions d'actions ((Investissement en actions : Trade Republic, Liste des actions disponibles, https://assets.traderepublic.com/assets/files/liste_d_actions_et_etf_disponibles_.pdf)), des ETF (paniers d'actions), des obligations et des crypto-monnaies :
- 10 000 actions et ETFs
- 10 000 actions et ETFs en plans d'investissement programmé
- 200 000 dérivés (Turbos, Warrants, Leverage et Short)
- Les Tendances vous offrent un aperçu des sujets et conversations populaires qui font la une de l'actualité. Chaque sujet comprend les entreprises et les produits d'investissement correspondants au sein de ce thème.
- Versement des dividendes le lendemain de l’assemblée générale au cours de laquelle le versement du dividende a été décidé.
Les utilisateurs de Trade Republic peuvent investir à partir de 1€ dans des actions spécifiques ou des paniers d'actions afin de faire grossir leur épargne.
Démo de l'application Trade Republic
Voici un extrait de la démonstration de l'application mobile par Axel Paris : [youtube id="GfvV_D5fkS0"] Retrouvez la vidéo complète d'Axel sur YouTube ((Axel Paris, TUTO Trade Republic - Guide complet pour débutants 2024 , https://www.youtube.com/watch?v=Vd8EOvjQYFI))
Plafond de la carte bleue Trade Republic
| Journalière | Mensuelle | |
|---|---|---|
| Plafond de paiement | 10 000€ | 50 000€ |
| Plafond de retrait | 1 500€ | 20 000€ |
La carte métal miroir offre un nombre illimité de retraits gratuits dans les distributeurs automatiques de billets du monde entier à partir de 100 EUR. En deçà de ce montant, consultez les frais bancaires applicables ci-dessous:
Frais sur les opérations courantes
| Opération | Frais bancaires |
|---|---|
| Commande d'une carte métal | 50€ |
| Commande d'une carte classique | 5€ |
| Commande d'une carte virtuelle | Gratuit |
| Frais sur l'achat et la vente de titres (frais externe à TR) ((Frais sur l'achat et la vente de titres : L'achat et la vente de certificats s'accompagnent de plusieurs types de frais. La différence entre le prix d'achat et le prix de vente du turbo (la "fourchette de cotation" ou "spread") constitue en partie un coût à la charge de l'investisseur. Chez Trade Republic, vous ne payez aucuns frais variables pour acheter et vendre des actifs financiers, quel que soit le montant de l’ordre ou le pays de l’actif.)) | 1€ / transaction |
| Coûts des services bancaires | 1,00 EUR / 0,50-20,00% |
| Paiements de tiers à la banque ((Paiements de tiers à la banque : En supposant une période de détention de cinq ans, Trade Republic est susceptible de recevoir de tiers, en plus des coûts indiqués ci-dessus, des commissions s'élevant à 1,50 EUR (0,75-30,00%). Sur une période de 5 ans, les paiements de tiers à Trade Republic incluant ces commissions s'élèvent donc à 2,50 EUR (1,25-50,00%)) | 1,50 EUR / 0,75-30,00% |
| Frais sur exécution des plans d'épargne | Gratuit |
| Ouverture d'un compte-titres ((Ouverture d'un compte-titres : L’ouverture d’un compte-titres est totalement gratuite. Il n’y a pas de frais de garde, d’intérêts négatifs, d’investissement minimum ou autres. Vous pouvez investir sur toutes sortes d’actifs sans payer de frais variables. )) | Gratuit |
| Premier dépôt par carte de crédit | Gratuit |
| Second dépôt par carte de crédit et suivants | 0,7% par versement |
| Retrait d'espèces depuis un DAB de moins de 100€ | 1€ par retrait |
| Retrait d'espèces depuis un DAB de plus de 100€ | Gratuit |
| Frais de courtage des crypto-monnaies | 1€ /transaction |
| Frais sur paiement des dividendes | Gratuit ((Frais sur paiement des dividendes : Aucuns frais ne vous seront facturés pour les paiements de dividendes nationaux et étrangers. Toutefois, des frais de change peuvent parfois être appliqués lors de la conversion en euros de dividendes et de distributions libellés en devises étrangères. Ces frais sont déjà pris en compte dans le montant du dividende payé.)) |
| Passation d'ordre par courtier | 25€ |
| Transfert par lettre | 25€ |
| Trading avec droits de souscription de tout types | 1€ |
| Inscription à l'assemblée générale d'une société dans laquelle vous investissez | 25€ |
| Enregistrement des actions nominales | 2€ |
| Confirmation de compte-titres / solde | 25€ |
| Réinitialiser son compte avec vérification vidéo | 5€ |
Ouvrir un compte Trade Republic
Pour ouvrir un compte Trade Republic tout en obtenant le bonus en cours, vous devez respecter quelques conditions et suivre les étables ci-dessous: Conditions d'ouverture de compte
- Être résident européen
- Avoir plus de 18 ans
Ouverture de compte :
- Copier le code promo
- Cliquer sur Ouvrir un compte
- Suivre les étapes d'inscription
- Appliquer le code promo lorsqu'il vous est demandé
L'avis de l'expert
Trade Republic est un produit exceptionnel pour toute personne, novice ou avancée, souhaitant se lancer dans l'investissement sans difficulté.
La fiabilité de l'entreprise combinée au niveau très faible de frais et la simplicité de l'application sont à l'origine du succès populaire de Trade Republic. Contrairement à d'autres plateformes d'investissement comme Kraken, eToro ou DEGIRO, l'application allemande sait mettre le pied à l'étrier de n'importe quel type d'investisseur : elle est intuitive, les termes employés sont simples et elle valorise l'investisseur qui se trouve en chacun d'entre nous.
Parmi les points forts de Trade Republic, on peut énumérer la rémunération de l'épargne au taux maximal possible par une banque (taux de la BCE) qui rend l'assurance vie désuète. Il y a aussi l'investissement à partir de 1€ seulement grâce aux fractions d'actions et aux paniers d'actions. L'absence de plafonds et de frais (même pour les retraits) sur la carte bancaire est également une surprise qu'on ne retrouve même pas chez Revolut.
Il est difficile de trouver des points faibles à Trade Republic. La carte bancaire, en plus d'être magnifique, est proposée pour des frais unique (sans abonnement donc). Elle n'a pas de plafonds autant pour les retraits que pour les paiements.
En conclusion, notre avis est excellent. Toute personne ayant des liquidités dormantes à investir devrait ouvrir un compte Trade Republic et y placer quelques centaines ou milliers d'euros. À défaut d'en faire un outil d'investissement majeur dans votre vie, Trade Republic sera à minima une solution pour lutter contre l'inflation.
Les points forts
- Épargne très bien rémunérée
- Investissement à partir de 1€
- Cashback sur toutes les dépenses
Les points faibles
- Épargne rémunérée limitée à 50k
Lien sécurisé vers le site du vendeur
Questions fréquentes
Une fois commandée, votre carte devrait arriver dans les 3 à 5 jours ouvrables, mais cela peut prendre jusqu'à 10 jours avec votre service postal local. Trade Republic n'offre pas de suivi ou de livraison express.
La carte Mirror de Trade Republic est une carte Visa Classic.
Trade Republic ne facture aucun frais de tenue de compte. Les frais applicables sont généralement des frais externes qui interviennent au moment d'une opération particulière (achat d'une action ou recharge du compte par carte bancaire par exemple).
Trade Republic ne permet pas d'ouvrir un Livret A actuellement car il s'agit d'une banque allemande. En revanche, l'épargne est systématiquement rémunérée au meilleur taux possible (à savoir le taux fixé par la Banque Centrale Européenne).
Oui. En utilisant le lien et le code promo Spendways, vous obtiendrez l'offre de bienvenue spécifiée sur cette page. Celle-ci est conditionnée au fait d'utiliser le code promo.
Oui. Trade Republic vous permet d'investir en bourse en achetant des actions complètes, des lots d'actions (ETF) ou des fractions d'actions. Les fractions d'actions sont des actions divisées en tranches de 1€ ce qui rend l'investissement moins risqué et plus accessible.
Le compte joint n'est pas encore disponible chez Trade Republic.