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Sogexia Entreprise

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(4.5)
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Description

Sogexia est une néobanque pour les particuliers et les professionnels. Son offre entreprise est destinée aux indépendants et aux microentrepreneurs. Elle permet à tous les entrepreneurs individuels de bénéficier d'un compte professionnel gratuit avec des fonctions comptables et financières. La carte Mastercard permet d'acheter sans frais et avec des réductions allant jusqu'à 20% grâce au Sogexia Club.

En bref

  • Son point fort par Fabien Paupier

    Compte pro accessible aux créateurs d'entreprise et associations sans bilan.

  • Idéal pour

    Idéal pour les entrepreneurs en démarrage ou refusés par les banques traditionnelles.

  • Alternative à

    Alternative à Qonto, Shine et Finom

Vous venez de faire le bilan de vos frais bancaires vous avez du mal à comprendre pourquoi vous payez si cher ? Bien souvent, les comptes bancaires d'entreprises d'entreprise sont bien plus chers sans réelle justification. La bonne nouvelle, c'est que vous avez maintenant le choix d'avoir mieux pour moins cher avec Sogexia. 

Fonctionnement de Sogexia Entreprise

Sogexia entreprise est un compte bancaire classique qui offre des plafonds plus élevés pour des professionnels. Le compte en ligne permet de piloter sa trésorerie et de vendre ses factures en cas d'urgence. Le package Sogexia entreprise comprend :

  • Une carte de paiement Mastercard avec fonction sans contact. Il s'agit d'une carte de débit à autorisation systématique qui supprime le risque de découvert.
  • Carte en PVC pour l'offre gratuite et carte en métal 15g avec puce en palladium pour l'offre Sogexia Metal
  • Catégorisation automatique des dépenses dans l'application mobile et dans le compte client
  • Virements instantanés (uniquement entre clients Sogexia)
  • Assistance par téléphone avec des conseillers situés au Luxembourg
  • Compte bancaire luxembourgeois et bientôt français
  • Pas de contrôle de situation personnelle (solvabilité, revenus, fichage Banque de France, etc.) ce qui en fait un compte intéressant pour les activités précaires
  • Adhésion au Club Sogexia (remises et cashback chez plus de 1200 marchands partenaires, cashback, etc.)
  • Pas de contrôle d'identité jusqu'à 250€ sur le compte bancaire. Pour déplafonner ce montant, il faudra faire parvenir une photo de sa carte d'identité, de son permis de conduire ou de son passeport
  • Paiements et prélèvement SEPA gratuits
  • Possibilité prochaine de déposer des espèces par envoi postal
  • Possibilité prochaine de déposer des chèques. L'émission de chèque ne sera toutefois jamais disponible
  • Application mobile et espace client en ligne
  • Changement des informations personnelles et interventions manuelles sur le compte
  • Paiements en point de vente et sur internet gratuits
  • Verrouillage et déverrouillage de la carte bancaire depuis l'application mobile
  • Plafonds de retrait et de paiement plus élevés que dans l'offre pour les particuliers
  • Aucuns frais sur les virements rejetés.
  • Remboursement anticipé de ses créances clients grâce à la vente de ses factures (service d'affacturage)
  • Remise sur les terminaux de paiement Smile&Pay pour encaisser les paiements par carte bancaire

Assurances et assistance Sogexia Entreprise

  • Tous les clients Sogexia bénéficient d'une aide en ligne en self service sur Internet
  • Pour les questions nécessitants une assistance, un support par e-mail et téléphone est joignable du lundi au vendredi de 8h à 18h.
  • Les offres Sogexia n'incluent pas d'assurance à ce jour, mais l'offre Sogexia Metal devrait inclure une assurance déplacements, voyage, casse téléphone et protection des achats en ligne.

 

Prix des abonnements Sogexia Entreprise

Les prix des abonnements business sont identiques aux abonnements pour les particuliers ce qui rend l'offre Sogexia Entreprise très compétitive.

Plafonds du compte et des cartes Sogexia Entreprise

Opération Plafonds Sogexia Standard Plafonds Sogexia Metal
Virement sortant 40 000€ /jour 40 000€ /jour
Virement entrant 50 000€ /jour 150 000€ /mois 50 000€ /jour 150 000€ /mois
Recharge par carte bancaire 3 000€ /jour 6 000€ /mois 3 000€ /jour 6 000€ /mois
Plafond de paiement 7 500€ /jour 10 000€ /mois 30 000€ /jour 30 000€ /mois
Plafond de retrait 1 000€ /jour 3 000€ /mois 1 000€ /jour 3 500€ /mois

 

Frais bancaires sur les opérations exceptionnelles

Opération Frais Sogexia Entreprise Frais Sogexia Entreprise Metal
Ouverture de compte Gratuit Gratuit
Réception d'un virement depuis une autre banque 0,20 à 1,25% du montant 0,20 à 1,25% du montant
Alimentation du compte par carte bancaire 2,50% du montant 2,50% du montant
Retrait d'espèces (DAB) 3€ /opération Gratuit
Commission de change sur les transactions en devises 2,95% du montant Gratuit
Rappel du code secret 1,50€ /rappel 1,50€ /rappel
Paiement refusé 0,25€ /refus Gratuit
Virement rejeté Gratuit Gratuit
Intérêts négatifs sur solde supérieur à 150k€ -0,05% /mois -0,05% /mois
Commande d'une nouvelle carte 14,90€ 70€

 

L'avis de l'expert

4.5/5
Par la Rédaction • Testé en conditions réelles

Le compte Sogexia Entreprise est à la fois un bon compte dédié pour les micro-entrepreneurs ainsi qu'un compte professionnel complet pour les entreprises qui ont besoin d'effectuer un dépôt de capital. Avec une souscription de seulement 9,90€ par an, Sogexia est très bien positionné par rapport à ses concurrents. Le coût global est d'autant plus réduit que le cashback permet de l'absorber intégralement (commande de carte comprise).

Les points forts

  • Cashback jusqu'à 20%
  • Comptabilité simplifiée
  • Solution d'affacturage

Les points faibles

  • Absence d'outil de facturation intégré
  • Peu d'intégrations avec des outils tiers
Voir l'offre officielle

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Questions fréquentes