helios
3 mois offerts
3 mois d'abonnement offerts avec le lien Spendways.
Description
helios est une néobanque éthique qui vous offre une expérience bancaire ultra-moderne et la garantie que votre épargne soutiendra des projets éthiques. En plus de vous impliquer comme jamais auparavant dans la sauvegarde de l'environnement, helios vous permettra de gérer votre épargne seul ou en couple plus efficacement que jamais. Payez avec style avec votre carte bancaire en bois et alignez vos valeurs avec vos actions dès maintenant.
En bref
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Son point fort par Fabien PaupierCompte courant écologique transparent sur l'utilisation des dépôts.
- Idéal pour
Idéal pour les citoyens engagés refusant que leur épargne finance les énergies fossiles.
- Alternative à
Alternative à Green-Got, OnlyOne et bunq Easy Green
Sur 10€ investis par votre banque dans l'énergie, 7 euros financent l'extraction du gaz et du pétrole accélérant de fait la crise climatique que nous subissons. Vous n'approuvez pas complètement les petits secrets de votre banque ? Nous avons la solution. Prenez un verre de kombucha et laissez-nous vous parler d'helios.
Compte courant et carte helios
Les offres de la néo-banque française helios comprennent les services suivants :
- 1 carte bancaire Visa en bois de cerisier issu de forêts durablement gérées. Cette carte avec paiement sans contact contient 80% de plastique en moins qu'une carte bancaire classique.
- 1 carte bancaire virtuelle pour sécuriser les paiements en ligne
- Pour les comptes communs : 2 cartes Visa en plastique recyclé incluses pour payer partout dans le monde
- 1 livret d'épargne Avenir : produit d'épargne pour le compte jeune et le compte courant permettant d'investir dans des projets éthiques, locaux et éco-responsables
- Fonction d'activation et de désactivation de la carte physique et virtuelle depuis l'application mobile.
- 1 compte courant domicilié en France.
- 1 conseiller bancaire personnel disponible par téléphone sur rendez-vous
- Espace client sur Internet pour avoir un accès plus détaillé de son compte sur Internet
- Notifications de transaction en temps réel dans l'application mobile
- Catégorisation automatique des dépenses pour faciliter le suivi de son budget
- Réductions dans des enseignes éco-responsables et éthiques comme la mode éthique, les circuits courts, les produits durables et zéro déchet, etc.
- Jusqu'à 6% de remise (cashback) automatique chez une centaine de partenaires éco-responsables
- Protection des paiements en ligne avec le protocole 3-D Secure ("Verified By Visa" et "Mastercard SecureCode")
- Protection de l'accès à l’application mobile avec une double-authentification
- Taux de change réel Visa du jour pour les paiements en devises
- Et surtout, pas un euro n'est dirigé vers les industries polluantes. Les financements sont réalisés uniquement auprès de projets soutenant la transition écologique
- 1 programme de parrainage : pour toute inscription finalisée c’est un mois offert pour le filleul ainsi que pour le parrain.
- Programme Consom'acteurs : un programme cashback éthique et durable disponible pour tous les clients helios.
- Un programme de cashback offrant jusqu'à 6% de remises chez les partenaires éthiques Tous Consom'acteurs (+ de 100) a vu le jour
- Les paiements à l'étranger sont inclus (dans la limite de 2000€ hors SEPA et sans limites en zone SEPA)
Livret d'épargne et investissement éthique
helios propose un compte épargne ainsi qu'un produit d'investissement vert. Ces deux offres permettent de décarboner son épargne tout en percevant un intérêt dans le cas du second placement.
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Un compte épargne est désormais dispo = "le compte avenir" et ils proposent également une assurance vie qui est gérée par Goodvest. Peux-tu les rajouter dans la description?
Le produit d'épargne durable se nomme "Compte Avenir". Ce livret d'épargne, qui n'offre pas encore de rémunération à ce jour, permet de déplacer une partie du solde de son compte courant vers un compte épargne. Il permet ainsi de sécuriser son épargne en ne la rendant pas directement disponible avec sa carte bancaire. Le livret Avenir peut être ouvert gratuitement avec un montant minimum de 10€. Il reste gratuit jusqu'à 50 000€ puis, au-delà de cette somme, des frais très faibles peuvent être demandés. Pour la plupart des Français, le Livret d'épargne, à l’instar du LDDS, du Livret A et du LEP, est un outil permettant de préparer un investissement futur comme l'achat d'une maison ou celui d'une voiture. Dans le cas d'helios, ce livret permettra en plus de financer des projets verts comme des parcs éoliens ou des fermes bio.
La NEF propose également un produit d'épargne éthique très complémentaire d'helios que nous vous encourageons à découvrir dans notre avis sur La NEF.
helios propose depuis 2024 une assurance vie qui gérée par Goodvest offrant d'excellent rendements sans risque.
Assurances et assistances
Toutes les offres helios incluent une assistance par téléphone et chat avec un conseiller personnel (équivalent de votre banquier). helios propose également un canal de communication d'urgence (plus réactif) en cas de problème. Les cartes bancaires ne comprennent cependant pas d'assurance particulière (protection des achats, assurance voyage à l'étranger, retard de vol, etc.). Un compte premium avec assurance sur la carte sera proposé en 2022.
Prix des abonnements helios
La carte helios, en bois naturel de cerisier, coûte 6 euros par mois et offre des avantages matériels et financiers lorsqu'on consomme dans des enseignes éco-responsables. Ce n'est pas un chèque en bois, mais une carte Visa qui fonctionne partout dans le monde. Le prix du compte commun est de 3€ par mois et par personne. Il est gratuit si les utilisateurs sont titulaires d’un compte courant helios.
Plafonds de la carte bancaire helios
| Opération | Plafond |
|---|---|
| Plafond de paiement quotidien | 2000€ |
| Plafond de paiement mensuel | 3000€ |
| Plafond de retrait quotidien | 2000€ |
| Plafond de retrait mensuel | 3000€ |
| Plafond de paiement gratuit mensuel hors zone euro | 2000€ |
Frais bancaires sur les opérations courantes
| Opération | Frais bancaires |
|---|---|
| Virement SEPA | Gratuit |
| Retrait au-delà de la limite incluse | 0,85€ /retrait |
| Retraits hors zone euro au-delà du plafond | 1% + 1,50€ /retrait |
| Paiements hors zone euro au-delà du plafond | 1% /paiement |
Ouverture de compte
Cliquez sur "Ouvrir un compte" depuis cette page et remplissez les informations en commençant par votre email. helios est ouvert à tous les résidents français âgés de plus de 18 ans sans condition de revenus.
L'avis de l'expert
Notre avis sur helios est très positif au global. helios est à l'heure actuelle la néobanque verte la plus aboutie.
Son application est une réussite ergonomique et son service client attentif maintient un lien humain indispensable. Elle inclut un compte commun et un compte épargne ce qui fait d’helios une vraie banque familiale. Elle est aussi une partenaire de poids pour agir en faveur de l'environnement.
La société a récemment levé 9 millions d'euros auprès de fonds d'investissement tech et impact, tels que Serena Capital et Race Ventures. Des business angels renommés, comme Hugues Lebré, co-fondateur de Compte Nickel, ont également rejoint l'aventure.
L'objectif d'helios est de s'étendre en Europe, car la transition écologique intéresse l'ensemble du continent. La banque pourrait bientôt être disponible avec des IBAN locaux en Espagne, Italie, Belgique et au Royaume-Uni grâce à un partenaire bancaire.
En résumé, helios est aujourd'hui le meilleur compromis pour ceux qui recherchent une néobanque à la pointe de l'expérience bancaire et de l'impact environnemental.
Les points forts
- Compte joint et compte épargne
- Application mobile
- Excellent impact environnemental
Les points faibles
- Absence de compte gratuit
Lien sécurisé vers le site du vendeur
Questions fréquentes
helios propose des comptes courants, des comptes jeunes et des comptes communs. Depuis hier, un livret d'épargne nommé "Livret Épargne Avenir" est également disponible. Ce livret finance la transition écologique dès les premiers euros déposés et permet de suivre les projets financés. Les fonds sont protégés jusqu'à 100 000 euros et disponibles instantanément.
Les clients d'helios ont un âge médian de 35 ans et sont principalement des familles, des jeunes parents et des jeunes actifs conscients de l'impact environnemental de leur argent. En seulement 8 minutes, il est possible d'ouvrir un compte et de contribuer à la préservation de l'environnement.
helios est une entreprise à mission qui s'engage pour le climat de la manière suivante :
- helios n'investit pas dans le charbon, le pétrole, le gaz ou le pétrole de schiste, l’élevage industriel, la monoculture agricole, les pesticides chimiques, l’armement, le génie génétique ;
- helios a investit 6 millions d'euros pour la transition écologique, dans des projets à impact grâce à l'épargne stable des clients ainsi qu'avec les commissions inter-bancaires.
- L'application propose de meilleures manières de dépenser son argent sans impacter l'environnement ;
- L'application permet de suivre tous les projets financés par helios.
helios a financé plusieurs projets en faveur de la transition à hauteur de 6M€, comme par exemple Kwita Wije, une centrale solaire en Nouvelle Calédonie. Cette centrale solaire en Nouvelle-Calédonie, construite par EQ Energy, fournit de l'électricité verte à 1 700 foyers et évite l'émission de 3 200 tonnes de CO2 par an. Autre exemple, Carbios, une solution de recyclage biologique pour lutter contre la pollution, Olatein, producteur français de protéines végétales à base de colza, Montpellier assainissement, une station d'épuration “nouvelle génération” de Montpellier et sa région, etc. Selon l'organisme indépendant Greely, helios est l'écobanque ayant la plus faible émission carbone de toutes les banques évaluées dans son rapport de décembre 2022.
helios est une néobanque qui propose à la fois une expérience bancaire irréprochable et une cohérence authentique avec les attentes en termes de développement durable.
- Application mobile très réussie
- Compte commun pour les couples
- Livret d'épargne éthique
- Placements rémunérés éthiques (2023)
- Superbe carte bancaire en bois
- Compatibilité avec Apple Pay et Google Pay
helios s'engage d'une manière incomparable pour le climat par rapport aux autres néobanques. Nul n'est parfait et la néobanque green n'en est qu'à ces débuts. À ce jour nous notons les inconvénients suivants par rapport à une banque en ligne :
- Absence de prime de bienvenue
- Facturation des paiements en devises à hauteur de 1% du montant de la transaction
- Absence de virements hors zone SEPA
- Absence de chéquier. Il n'est pas non plus possible de déposer des chèques comme c'est le cas dans toutes les néobanques
- Dépôt d'espèces non disponible comme c'est le cas dans toutes les néobanques
- Découvert autorisé non disponible comme c'est le cas dans toutes les néobanques
Non. Le compte commun répond aux mêmes fonctions pratiques qu'un compte joint à savoir qu'il s'agit d'un compte bancaire partagé par deux titulaires disposants chacun d'une carte de paiement. En revanche, la convention de compte joint est très spécifique et propose donc un cadre légal plus adapté à la succession et au divorce par exemple.
Une partie des fonds, non allouée à des projets éthiques, est mise en réserve. Cela permet de garantir la liquidité des comptes aux clients d'helios pour qu'ils puissent avoir accès à leur argent immédiatement.
L'abonnement est prélevé 2 jours ouvrés après le jour de l'ouverture du compte. Si le compte est ouvert un 1er Décembre par exemple, l'abonnement de 6€ sera prélevé les 2 de chaque mois.
Vous avez envie de vous engager fortement et concrètement pour la sauvegarde de l'environnement tout en bénéficiant d'une application bancaire de premier plan ? Foncez, helios est fait pour vous. Le prix de l'abonnement, bien que supérieur à la concurrence à service financier égal, reste très contenu se justifie pleinement par la présence d'un conseiller helios en France et la puissance des actions éco-responsables. Amateurs de cashbacks, de virements instantanés entre amis, et de gratuité totale, helios ne vous fera pas changer de banque : il vous faut une néo-banque moins regardante sur les questions écologiques.
Rendez-vous sur le site bank.green pour savoir si votre établissement bancaire fait preuve de mauvaises pratiques éthiques et environnementales. Les banques qui polluent le plus sont BNP Paribas, ING, la Société Générale, le Crédit Agricole, le LCL et le groupe BPCE.
Suivez les étapes suivantes afin d'obtenir un IBAN FR:
- Mettez à jour votre application.
- Votre pièce d'identité est toujours valide ? Bonne nouvelle, vous passez directement à l'étape suivante !
- Commandez votre nouvelle carte et obtenez votre nouveau RIB français.
- Transférez votre solde vers votre nouveau compte français
- Clôturez votre compte allemand après avoir reçu votre nouvelle carte : retrouvez l'historique de vos transactions et votre cagnotte Tous Consom'acteurs sur votre compte français.
Votre compte allemand sera automatiquement clôturé à compter du 17 novembre 2024.